民间高利借贷引发诈骗犯罪的案例分析 作者：未知     时间：2019-01-05    来源：互联网

　　摘要：近期商业银行对贷款收紧，一些希望快速致富但又缺乏资金运作的人把筹资目光转向民间借贷。但是由此而产生的犯罪就有很多的了，今日我们通过案例分析详细了解。

　　今年5月，警方联合破获宋某某涉嫌诈骗犯罪案。该犯罪嫌疑人为筹款还债，借口搞工程缺资金和单位集资等理由，伪造房产证、伪造单位收款证明等，以高额利息向熟人、朋友、同事等大肆借款，借款月利率一度高达6%，并利用后借的款支付前借款人的利息，诱骗他人继续借款。宋在短短的两年时间内借款数额高达数300余万元，宋将借款部份用于挥霍外，大量用于还“水钱”，不少出借人血本无归。

　　案件特点

　　利用受害人因缺乏投资风险意识，以高额利息进行诱惑，并在开始时如期支付利息，骗取受害人的信任；受害群体大都为犯罪嫌疑人的熟人、朋友、同事等；犯罪嫌疑人编造搞工程缺资金、单位集资、经商投资等理由，伪造一定的书面证明提高其“可信度”；

　　对策及建议

　　公安会同人民银行、银监会等金融管理部门，积极开展取缔地下金融业务活动，对发现的民间高利借贷引发诈骗犯罪及时给予打击，震慑犯罪，维护社会秩序稳定。

　　加强民间高利借贷的危害性的宣传教育，提醒相关单位和个人不要参与非法高利借贷活动。在借款给他人时，要了解借款人诚信情况，经济上有无债务。同时，新闻媒体结合典型案例进行广泛宣传，提高全民防范民间高利借贷引发诈骗犯罪案件的意识。

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